信用服务机构 从业人员信用档案建设规范 Creditriskcontrolserviceagencies– normforpractitionercreditfilecompilingTB 北京信用协会发布ICS03.080.99 A20 2019-07-10发布 2019-09-10实施北京信用协会团体标准 T/BCA04-2019 全国团体标准信息平台 目次 前言.................................................................................................................................................I 1范围...............................................................................................................................................1 2规范性引用文件...........................................................................................................................1 3术语和定义...................................................................................................................................1 4基本原则.......................................................................................................................................2 5信用档案的建设主体...................................................................................................................3 6信用档案用途...............................................................................................................................3 7信用档案内容...............................................................................................................................3 8信用信息的采集...........................................................................................................................4 9信用信息录入和审核...................................................................................................................4 10信用档案管理.............................................................................................................................5 附录A信用服务机构从业人员信用档案模版（规范性附录）..............................................10 附录B从业人员信用信息采集表（本人）（资料性附录）..................................................14 附录C从业人员信用信息采集表（信用服务机构内部）（资料性附录）..........................15 附录D从业人员信用信息采集表（信用服务机构外部）（资料性附录）..........................17 附录E从业人员信用档案查阅登记表（资料性附录）..........................................................18 附录F从业人员信用档案查阅授权书（资料性附录）..........................................................19 附录G异议信息处理书（本人申请）（资料性附录）..........................................................20 附录H异议信息处理书（信用服务机构提出）（资料性附录）..........................................22 附录I信用服务机构从业人员信用档案报送清单（资料性附录）......................................24 参考文献...........................................................................................................................................25 全国团体标准信息平台 T/BCA04-2019 I前言 本标准按照GB/T1.1-2009给出的规则起草。 本标准由北京信用协会提出并归口。 本标准起草单位：北京信用协会、中大信（北京）文化传媒有限公司、中诚信征信有限 公司、东方安卓（北京）征信有限公司、北京中企普信国际信用评价有限公司、齐平有孚(北 京)资信评级有限责任公司、北京中润天正国际信用评价有限公司、北京国富泰信用管理有 限公司、天创信用服务有限公司。 本标准主要起草人：安明、安宏宇、陈昊洁、程文明、田野、刘美爱、刘庆钦、王峰、 刘娜娜、温玲、归斌、殷宝玲、罗阳、陈亚东、武兴华、马岩、沈童、江洲。 全国团体标准信息平台 T/BCA04-2019 1信用服务机构从业人员信用档案建设规范 1范围 本标准规定了信用服务机构从业人员的信用信息档案建设的基本原则、信用档案用途、信用 档案的内容、信用信息的采集、录入、审核及信用档案的管理等具体要求。 本标准适用于信用服务机构从业人员的信用档案建设。 2规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于 本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 GB/T18894-2016电子文件归档与电子档案管理规范 GB/T22117-2018信用基本术语 GB/T22119-2017信用服务机构诚信评价业务规范 3术语和定义 GB/T22117-2018中界定的以及下列术语和定义适用于本文件。 3.1 信用credit 个人或[组织]履行承诺的意愿和能力。 [GB/T22117-2018，定义2.1] 注：“组织”参见GB/T19000-2016定义3.2.1。 3.2 信用服务机构creditriskcontrolserviceagency 依法设立，提供[信用风险]防范、控制和转移服务的专业机构。以[信用信息]产品和风控技 术服务形式为主，为法人、非法人组织和个人提供信用管理、信用技术支持，以及主营业务是为 社会信用体系建设提供设计、构建和运营服务的机构。 注1：为法人、非法人组织和个人提供外部技术支持的机构主要包括数据供应、企业征信、个人征信、公共 征信、互联网征信、大数据征信、信用评级、信用调查、诚信评价、信用保险、商业保理、信用担保、 应收账款管理、信用管理咨询、评分建模及算法技术服务等类型。 注2：“信用服务机构”改写GB/T_22119-2017,定义3.1。 注3：“信用信息”参见GB/T22117-2018，定义2.22。 注4：“信用风险”参见GB/T22117-2018，定义2.18。 3:3 从业人员practitioner 与信用服务机构签订劳动或劳务合同，或由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）担 任特定岗位或从信用服务机构获取报酬，且在信用服务机构中从事信用信息或信用管理服务业务 的专业人员，包括在岗职工、再就业的离退休人员、外方人员和港澳台方人员、兼职人员、借用 全国团体标准信息平台 T/BCA04-2019 2的外单位人员和第二职业者等，但不包括离开本单位仍保留劳动关系，且不再从事信用信息或信 用管理服务业务的职工。 3.4 信用档案creditfiles 对信用主体信用信息的采集、整理、保存、加工而形成的信用记录。 [GB/T22117-2018，定义3.8] 3.5 电子档案electronicarchives 具有凭证、查考和保存价值并归档保存的电子文件。 3.6 档案信息archivalinformation 运用规范化流程采集、汇